1
הגדרת מטרות השקעה
לפני שמתחילים להשקיע, חשוב להגדיר את המטרות שלכם:
- מהו אופק ההשקעה שלכם? (קצר טווח, בינוני או ארוך טווח)
- מהי רמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת?
- מהי התשואה הצפויה שאתם מחפשים?
- מהו הסכום שאתם מתכננים להשקיע?
טיפ חשוב:
התחילו עם סכומים קטנים עד שתתחילו להבין את השוק ולהרגיש בנוח. מומלץ להתחיל עם 10% מהחסכונות שלכם
2
בחירת אפיקי השקעה
קיימים מספר אפיקי השקעה עיקריים למתחילים:
- קרנות השתלמות וקופות גמל - אפיק השקעה מסורתי עם הטבות מס משמעותיות
- קרנות סל ומחקות - השקעה במדדים שונים עם עמלות נמוכות
- מניות בודדות - השקעה ישירה בחברות, דורש ידע והבנה מעמיקה
- אגרות חוב - השקעה עם סיכון נמוך יחסית ותשואה יציבה
- השקעות אלטרנטיביות - קריפטו, נדל"ן, וכו - דורש ידע ספציפי
טיפ חשוב:
התחילו עם אפיקים פשוטים כמו קרנות השתלמות או קרנות סל מחקות, והרחיבו בהדרגה ככל שאתם צוברים ניסיון
3
פיזור סיכונים
פיזור סיכונים הוא אחד העקרונות החשובים ביותר בהשקעות:
- השקיעו במגוון אפיקים - אל תשים את כל הכסף במקום אחד
- פיזרו בין שווקים שונים - ישראל, ארה"ב, אירופה, אסיה
- השקיעו במגוון סקטורים - טכנולוגיה, פיננסים, בריאות, צריכה
- שקלו השקעה במדדים מפוזרים - S&P 500, MSCI World, וכו
טיפ חשוב:
אל תשים את כל הביצים בסל אחד - פיזור נכון מקטין סיכונים ומגדיל את הסיכוי לתשואה חיובית
4
בחירת בית השקעות
בחירת בית השקעות מתאים היא קריטית:
- השוו עמלות בין בתי השקעות שונים - עמלות קטנות יכולות להשפיע משמעותית על התשואה
- בדקו את השירותים הניתנים - פלטפורמת מסחר, מחקר, תמיכה
- התייעצו עם משקיעים מנוסים - קבלו המלצות מאנשים שאתם סומכים עליהם
- בדקו את המוניטין והאמינות - היסטוריה, רישוי, ותק בשוק
טיפ חשוב:
שימו לב לעמלות - הן יכולות להשפיע משמעותית על התשואה שלכם בטווח הארוך
שאלות נפוצות
כמה כסף צריך כדי להתחיל להשקיע?
אפשר להתחיל להשקיע גם עם סכומים קטנים. קרנות השתלמות וקופות גמל מאפשרות התחלה עם 100 ש"ח בחודש, וקרנות סל מאפשרות השקעה מינימלית של 1,000 ש"ח.
האם צריך ידע מוקדם כדי להתחיל להשקיע?
לא חייבים ידע מוקדם, אבל חשוב ללמוד את היסודות. מומלץ להתחיל עם אפיקים פשוטים כמו קרנות השתלמות או קרנות סל מחקות, ולהרחיב את הידע בהדרגה.
כמה זמן צריך להשקיע כדי לראות תשואה?
השקעות בשוק ההון הן לטווח ארוך. מומלץ להשקיע לפחות ל-5 שנים, ורצוי אף יותר. בטווח הקצר השווקים יכולים להיות תנודתיים.
